bav_eot (bav_eot) wrote,
bav_eot
bav_eot

Уральские банкиры прогнозируют в 2016 году сокращение рынка

Банк России.jpg
 
Главные вызовы, с которыми столкнутся банки в ближайшие годы — замедление темпов роста рынков, макроэкономическая нестабильность, снижение доходности операций, радикальное изменение технологий и поведения клиентов, новая конкурентная динамика, возрастающая сложность и масштабы бизнеса. В 2016 году реальные доходы населения будут падать, и рынок продолжит сокращаться. В этой связи потребители будут щепетильнее относиться к своим расходам: больше сберегать и меньше тратить, сообщили в пресс-службе УБРиР корреспонденту ИА REGNUM.

Специалисты банка отметили и позитивный момент, связанный со снижением инфляции в годовом выражении. «По итогам января она составляет 9,8%. Учитывая темпы замедления инфляции, у нас есть основания предполагать, что по итогам февраля этот показатель может достигнуть уже 9%. Поэтому вполне вероятно, что 18 марта совет директоров Центрального банка России может принять решение снизить уровень ключевой ставки на 0,5 п.п. Это благоприятно скажется на рынке – снизятся ставки по кредитам, заемные средства для бизнеса станут доступнее. Также можно будет ожидать понижение доходности по депозитам юридических лиц и по вкладам частных клиентов» – уточнили в пресс-службе УБРиР.

Специалист СКБ-банка считаю, что драйвером роста может стать портфель потребительского кредитования. Именно за счёт таких кредитов с контролируемым качеством СКБ-банк 2015 год завершил относительно хорошо.

«За год мы выросли на 20 млрд рублей (+15%), драйвером роста стал портфель потребительского кредитования. В 2016 году мы планируем серьезно работать в сфере потребительского кредитования и с корпоративными клиентами. Сейчас корпоративный портфель банка составляет порядка 10 млрд руб., а в 2016 году мы планируем увеличить портфель до  20 млрд руб. В общей сложности в 2016 году СКБ-банк планирует в основном за счет потребительского и корпоративного кредитования нарастить нетто-активы на 5-7%» – сообщили в пресс-службе.

Также банковские специалисты советуют физическим лицам открывать для сбережения и накопления рублёвые вклады, а валютные вклады открывать при планировании поездки за рубеж в командировку или на отдых.

«Вклады в валюте имеет смысл делать в двух случаях: если клиент не предполагает в ближайшее время тратить эту сумму денег и готов инвестировать ее на длительный срок, ориентируясь на изменения процентной ставки, или же если ему предстоит крупная покупка в валюте или поездка за рубеж. И в этом случае нужно быть готовым регулярно анализировать ситуацию, смотреть котировки, следить за курсом валют. В остальных случаях главный совет – делать сбережения в той валюте, в которой клиент получает заработную плату – сообщили в пресс-службе СКБ-банка.

Начальник управления пассивных операций УБРиР Ольга Аксенова сообщила, что доходность валютных вкладов сейчас невысокая, поэтому, если у клиента есть накопления в валюте и он не планирует их тратить в ближайшее время, то лучше разместить их на валютном вкладе.

«Клиенты открывают валютные вклады чаще всего в двух случаях: планируют впоследствии использовать эти средства именно в валюте или хотят диверсифицировать свои накопления в период резкого изменения курсов. Если в настоящее время у клиента есть накопления в рублях, то в марте выгоднее открыть рублевый вклад в преддверии ожидаемого снижения ключевой ставки и возможного последующего снижения доходности вкладов. Таким образом, клиент зафиксирует доходность, предлагаемую сегодня», – считает Ольга Аксёнова.

Другой специалист банка, начальник управления кредитных продуктов УБРиР Светлана Давыдова сообщила о перспективах развития рынка кредитования на Среднем Урале в 2016 году, и факторах влияющих на его динамику.

«В 2015 году кредитные портфели банков значительно «похудели». На это повлияли как снижение спроса со стороны клиентов, так и рост отказов со стороны участников рынка. С одной стороны, наблюдается увеличение количества отказов со стороны банков, чему способствует политика Центробанка, направленная на сдерживание темпов роста розничного кредитования. В первую очередь, речь идет о повышении требований к резервам и о регулировании процентных ставок в сторону понижения максимальной границы стоимости кредитов. Как следствие, банки были вынуждены снижать стоимость кредитов и уменьшать риск, ужесточая требования к заемщикам. С другой стороны, несмотря на снижение стоимости кредитов, заметно и сокращение спроса со стороны самих клиентов на эту услугу. Мы видим, что люди начали реально оценивать свои возможности и принимать более взвешенные решения в вопросах кредитования. И эта тенденция, на наш взгляд, будет только усиливаться: по прогнозам Минэкономразвития к концу 2016 года снижение реальных доходов населения достигнет 8,1%», – сообщила специалист.

По мнению сотрудника на изменение ситуации влияет множество факторов. Многое будет зависеть от динамики доходов населения, а также от политики регулирования уровня инфляции и корректировки значений ключевой ставки Центрального Банка.

«На 2016 год мы прогнозируем рост годового объема кредитования УБРиР по отношению к 2015 году порядка 7%. Разные эксперты дают различные прогнозы по приросту сегмента (от 5% до 16%), и наши предположения соотносятся с рынком. При этом любые изменения, а также ужесточение конкуренции внутри рынка это всегда старт к модернизации, а значит к развитию розничного кредитования», – считает Светлана Давыдова.

Стоит отметить, что шесть банков Свердловской области закончили 2015 год с потерей активов. По данным аналитического центра «Эксперт» больше всего – на 22% - снизились активы «Уральского межрегионального банка». Также снизились активы банков города Екатеринбурга «Уралприватбанка» и «Кольцо Урала» на 10% и 11% соответственно. Четвёртый банк столицы Среднего Урала «Екатеринбург» потерял всего 2% активов. Два других банка находятся в Свердловской области: «Тагилбанк» потерял 7%, а «Меткомбанк» из Каменска-Уральского потерял 3% активов.

Наибольший рост активов показал «ВУЗ-банк», он составил 123%. На 32% выросли активы «Уральского банка реконструкции и развития» и на 28% у екатеринбургского банка «НЕЙВА». Также на 24% увеличил свои активы «Первоуральскбанк».

Первые два места по сумме активов в УрФО занимают екатеринбургские банки УБРиР и «СКБ-банк» – 360 и 142 миллиарда рублей соответственно. Н третьем месте с активами в активами в 112 миллиардов рублей «Сургутнефтегазбанк».

По прибыльности за 2015 год первое место занимает УБРиР. За год этот показатель составил более 2,6 миллиардов рублей и это на 600 миллионов больше чем прибыль банка за 2014 год. На втором месте СКБ-банк, прибыль которого составила в 2015 году 851 миллион рублей, тогда как за 2014 год банк понёс убытки на 600 миллионов рублей. Третье место по прибыльности занимает Каменск-Уральский «Меткомбанк».

Отметим, что «ВУЗ-банк» чьи активы увеличились на 123%, понёс убытки на 1,29 миллиардов рублей. Екатеринбургские банки «Кольцо Урала» и «Уралтрансбанк» на 203 и 158 миллионов рублей соответственно.

Также специалисты «Эксперта» отметили рост кредитных портфелей по УрФО в Тюменской области и ЯНАО. Однако анализ кредитных портфелей показал, что почти половина банков имеют более одного признака нестандартности кредитного портфеля. Учитывая , что в 2015 году две трети банков, которые были лишены лицензии имели именно нестандартные кредитные портфели, то само по себе увеличение кредитов не стоит рассматривать оптимистически, считают специалисты «Эксперта».

Оригинал публикации на ИА REGNUM: http://regnum.ru/news/economy/2090493.html

Tags: Екатеринбург, Россия, Свердловск, Урал, аналитика, экономика, эксперты
Subscribe

  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 0 comments